Cập nhật ngày 27/10/2026 theo Luật Giao dịch tài chính điện tử và cảnh báo của Cơ quan Giám sát tài chính Hàn Quốc (FSS).
Tài khoản đứng tên người này nhưng người khác dùng (대포통장) là công cụ chính của các đường dây lừa đảo qua điện thoại và cờ bạc. Du học sinh là đối tượng bị nhắm đến vì hay thiếu tiền và ít biết luật Hàn.
Những lời dụ thường gặp
- “Cho thuê tài khoản không dùng, trả tiền theo ngày” hoặc “chỉ cần gửi thẻ ghi nợ, không cần sổ”.
- “Nhận hộ tiền hàng rồi chuyển lại, được hưởng phần trăm”.
- “Gửi thông tin tài khoản để nhận lương” từ một việc làm thêm lương cao bất thường.
- Bạn bè, người quen nhờ “để tiền tạm” vào tài khoản mình.
FSS cảnh báo kẻ gian có khi tránh nhắc chữ “tài khoản” và hứa trả trước vài triệu won.
Hậu quả
- Hình sự: theo Luật Giao dịch tài chính điện tử, chuyển giao hoặc cho mượn sổ, thẻ, mật khẩu, OTP có thể bị phạt tù đến 3 năm hoặc phạt tiền đến 20 triệu won, kể cả khi không nhận tiền. Nếu tài khoản được dùng để lừa đảo, còn có thể bị xử lý tội giúp sức lừa đảo.
- Tài chính: bị đưa vào danh sách gây rối loạn trật tự tài chính, có thể đến 12 năm bị từ chối mở tài khoản, vay, làm thẻ.
- Visa: có tiền án hoặc đang bị điều tra khiến việc gia hạn, đổi sang D-2 hay xin visa làm việc sau này gặp khó, nặng thì bị trục xuất. Xem gia hạn visa du học.
Trước khi về nước: đóng tài khoản
Mua bán tài khoản của du học sinh sắp về nước là kiểu phổ biến. Trước khi rời Hàn, hãy đến ngân hàng đóng tài khoản và hủy thẻ, đừng đưa cho ai “dùng hộ”.
Nếu lỡ đưa tài khoản cho người khác
- Gọi ngay ngân hàng yêu cầu ngừng giao dịch hoặc đóng tài khoản.
- Trình báo cảnh sát 112.
- Báo trường và đơn vị tư vấn (K-Edu: Zalo 0913 212 196) để được hướng dẫn. Chủ động khai báo sớm tốt hơn nhiều so với chờ bị triệu tập.
Thấy quảng cáo mua bán tài khoản, có thể báo 112 hoặc FSS 1332. Xem thêm cuộc gọi giả danh Cục xuất nhập cảnh.
